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警惕傳銷新花樣,央行曝光數字貨幣非法傳銷!

來源:網絡轉載 發布于:2017-07-18我要轉載>>

“10年后紙幣將消失,數字貨幣的春天來了,你做好準備了嗎?”,近期市場關于數字貨幣的討論熱度不減。然而,也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個又一個騙局。

近日,央行貨幣金銀局官網發布《關于冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。央行強調,“我行尚未發行法定數字貨幣,也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣,無推廣團隊。目前市場上所謂‘數字貨幣’均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂‘數字貨幣’以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙,請廣大公眾提高風險意識,理性謹慎投資,防范利益受損。”

警惕傳銷新花樣,央行曝光數字貨幣非法傳銷!

26種數字貨幣涉嫌非法傳銷

無獨有偶,據北京青年報報道,近日江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯網傳銷識別指南》(2017版)相比去年主要新增數字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數字貨幣傳銷部分,《識別指南》指出,數字貨幣的理解需要一定的門檻,大部分投資者并不懂數字貨幣,很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙,將“數字貨幣”的概念與傳銷結合起來,形成“傳銷式數字貨幣”。

這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是:珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

數字貨幣是什么?

對于很多人而言,數字貨幣的概念云里霧里。但不容置疑的是,數字貨幣有別于虛擬貨幣。

人民網稱,虛擬貨幣是非法幣的電子化,其最初的發行者并不是央行。這類虛擬貨幣主要限于特定的虛擬環境里流通。而數字貨幣是可以被用于真實的商品和服務交易,但只有國家發行的數字貨幣才是法定數字貨幣。

事實上,早在2016年1月20日,央行曾召開數字貨幣研討會,表示正在推進數字貨幣研究工作,爭取早日推出央行發行的數字貨幣。據悉,央行從2014年起就成立了專門的研究團隊,并于2015年初進一步充實力量,對數字貨幣發行和業務運行框架、數字貨幣的關鍵技術、數字貨幣面臨的法律問題、法定數字貨幣與私人發行數字貨幣的關系、國際上數字貨幣的發行經驗等進行了深入研究。

央行行長周小川此前在接受采訪時表示,貨幣生成機制和貨幣供應量是需要調節的。央行發行的數字貨幣目前主要是替代實物現金,降低傳統紙幣發行、流通的成本,提高便利性。總體看,央行在設計數字貨幣時會對現有的貨幣政策調控、貨幣的供給和創造機制、貨幣政策傳導渠道做出充分考慮。

揭開“傳銷貨幣”騙局

“拉大旗作虎皮”

“中國第一虛擬貨幣!一年至少三倍回報!中國管理科學院主管!”,這種一夜暴富的好事聽著就不靠譜,但身邊還真有人相信,最終血本無歸。為何血淋淋的教訓屢次在“數字貨幣”圈子里上演?

據中國青年報道,今年年初被警方破獲的“中華幣”介紹材料宣稱,“中華幣”是由中國管理科學研究院設計、中興同壽(北京)生物科技有限公司技術團隊研發的數字加密貨幣。其發行平臺“中國網超”系受商務部等5部委的委托搭建,該平臺是中國“數字貨幣教學實踐示范基地”之一。但據記者調查發現,中管院官網上并沒有關于“中華幣”的信息。而近年來借助“中國管理科學研究院”的名義行騙的事件卻層出不窮,頗耐人尋味。

對此,內人士指出傳銷貨幣之所以能讓很多人上當,一個重要原因就是常拉大旗作虎皮,偽造官方人士、權威機構的背書,把項目包裝得十分高大上。依舊喜歡扯上“背景深厚”、“高層支持”的外衣。

“動靜結合精心布局”

據北京青年報在《揭秘傳銷式數字貨幣騙局:傳銷頭目一到返錢高峰就關網跑路》報道中稱,“傳銷式數字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態獎”和“動態獎”,都是想滿足一些人“賺快錢”的夢想。“靜態獎”指購買數字貨幣產生的收益。想得到“靜態獎”,投資者必須繳納入會費。

以2016年,湖南常德警方破獲了一起美國未來城“萬福幣”特大網絡傳銷案為例。“萬福幣”的“靜態獎”就是,“只要繳納一萬元人民幣即可注冊成為會員,不發展會員,只等萬福幣價格上漲,即可躺著拿錢,一年收益率穩賺3倍左右,如果發展得好也可能達到5至10倍。”

此類“靜態獎”式騙局已屢見不鮮。據中國網報道,中華幣的“靜態收益”模式是,注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣,門檻為一單500美元(匯率固定為6.9,500美元即3450元人民幣)。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除,剩下的錢每天釋放2%用于購買會升值的“中華幣”,最終保證三年保底6倍收益。

此外,為了吸引更多會員加入,“傳銷式數字貨幣”往往會采取傳銷的方式進行瘋狂推廣,并美其名曰“動態獎”,本質上就是“拉人頭”。

以“萬福幣詐騙案”為例,其“動態獎”是,“根據會員發展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鉆的三階十五級,每個級別對應不同的獎金回報,發展了下線就能獲得提成,并可層層提成,最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成,發展的會員達到一定數量還可晉升級別,獲得更多提成;5鉆級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。”

當然,無論是“靜態獎”還是“動態獎”,投資者真金白銀的投入最后只換來賬戶上無法變現的虛擬數字而已。即使有時候騙子會發放現金,也是用后來投資者的錢去補窟窿,和“龐氏騙局”一樣。

復旦大學經濟學院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新曾表示,目前國內出現的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標的物,“隨著網絡時代的飛速發展,傳銷的本質沒變,變化了的只是其手段和形式,線下轉到線上,實物變成了虛擬物,這種情況下風險就更大,消費者或投資者要止損、減損、維權的難度也更大。”

五招辨別傳銷貨幣

針對目前越來越多的金融傳銷,多地工商局多次提醒消費者:金融傳銷隱蔽性非常強、傳播速度非常迅速,且大部分都在網上運作,活動更加隱秘,取證更加困難。一定要頭腦清醒,千萬不要相信高額回報!

此外,銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委也曾發出預過警,提醒廣大投資者注意打著“金融”的名義,承諾高收益、引誘投資的行為。“此類運作模式違背價值規律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失。

針對以上“傳銷貨幣”騙局,《互聯網傳銷識別指南》(2017版)指出, 投資者可以從5個方面判斷數字貨幣是否是虛擬貨幣。

(1)發行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行,它依據特定算法,通過大量的計算產生,是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本,而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密,而傳銷貨幣則主要由某個機構發行,并且采用拉人頭的方式獲利。

(2)交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易,形成規模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機構自己發行,并且自建平臺來進行交易。

(3)實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序,在Github社區維護。其總量限制的參數和方式,均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼,且沒有使用開源代碼來搭建程序,所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

(4)是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接,這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程,并不提及其運作機制,甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

(5)官網是否是https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭,其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

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